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Casos de Estudio por Industria: LANSA en la industria financiera y de inversiones

Industria Bancaria y de InversionesEste caso de estudio fue escrito en Noviembre del 2003.

En prácticamente ninguna otra industria, las demandas de disponibilidad continua, seguridad impenetrable y confianza absoluta son tan importantes como en la industria de la Banca e Inversiones. El rol principal de las organizaciones financieras es facilitar y administrar las transacciones financieras y la solución de sistemas es el corazón de su negocio.

Muchas organizaciones financieras tienen reglas de confidencialidad estrictas sobre sus sistemas que les dan una ventaja competitiva, por lo que solamente podemos mostrar pocos ejemplos de las miles de organizaciones en la competitiva industria financiera global que usan LANSA. Las organizaciones financieras utilizan paquetes basados en LANSA y soluciones creadas internamente para implementar sus soluciones centrales, así como Web basado en LANSA, XML y extensiones de reportes sobre sus sistemas principales.

  1. América
  2. Europa
  3. Asia Pacífico

América

El Sistema Bancario Comercial Avanzado (ACBS), de Servicios de Información Fidelity, es una familia integrada de productos de préstamos comerciales basados en LANSA que automatiza el rango completo de la actividad comercial de los préstamos, desde el origen del trato hasta la liquidación, contabilidad para el manejo del riesgo y el comercio del préstamo. Los productos ACBS corren en plataformas Windows e iSeries o a través de Proveedores de Servicios de Aplicaciones y están licenciados para casi 100 instituciones financieras, incluyendo 23 de los 50 bancos más grandes del mundo. ACBS ha reducido los costos operativos de los Bancos por medio de la racionalización dramática de las operaciones y la eliminación de sistemas redundantes.

Algunos clientes en América incluyen a ABN AMRO, Asian Development Bank, Bank of America, Bank of Nova Scotia, Banque National, Barclays, Business Development Bank, Canadian Imperial Bank of Commerce, CoBank, Dresdner Bank, Export Development Corporations, GE Capital, JPMorgan Chase y Merrill Lynch.

Chris Knebel, Vicepresidente Senior de Planeación de Producto y Administración para ACBS, dijo, "La portabilidad de la plataforma LANSA es ciertamente una ventaja para ACBS esté ahora disponible en un número creciente de plataformas, incluyendo iSeries y Windows. LANSA puede integrarse fácilmente con sistemas de terceras partes y nuevas tecnologías como Interlink, un servicio de intercambio de documentos basado en Internet entre bancos e inversionistas. Y ahora con el Framework de Servicios Java de LANSA podemos usar XML para integrarse con cualquier sistema."
Leer el Caso de Estudio de ACBS (en inglés)

ChequeThink Federal Credit Union, previamente llamada IBM Mid América Employees Federal Credit Union, con su oficina principal en Rochester, Minnesota sirve a más de 83,000 miembros y más de 300 compañías afiliadas y organizaciones. Think Credit Union usa LANSA for the Web para proveer a sus miembros con Home Teller, un sistema basado en web debanca por internet en casa. El Home Teller integra y reúsa el núcleo de la aplicación bancaria en RPG del Credit Union. El sitio de banca en casa es totalmente seguro y multifuncional y fue desarrollado en cinco meses con LANSA por personal de Think Credit Union.

Desde la conveniencia de su casa o virtualmente desde cualquier parte del mundo, los miembros del Think Credit Union pueden conducir sus negocios financieros en línea en un ambiente seguro y confiable usando una PC. Al mismo tiempo, los ahorros del Home Teller por internet son significativos.

De acuerdo a Carol Timmerman, Vicepresidente de Servicios de Transacciones,, "Nuestros miembros pueden hacer todas sus operaciones bancarias, incluyendo pago de tarjetas de crédito, en un sitio con nosotros. Además, adicionar nueva funcionalidad en el futuro será más sencillo ahora que la infraestructura de LANSA existe."

En promedio, el doble de los miembros accede al sitio Web en lugar de los que usan el sistema de respuesta por voz. Basado en el éxito del sistema bancario web basado en LANSA, Think Federal Credit Union planea desarrollar una versión inalámbrica del Home Teller, el cual permitirá a los miembros de la Union de Crédito conducir sus transacciones usando dispositivos Palm. Leer el Caso de Estudio de Think Credit Union (en inglés).

Wells Fargo and Company es una compañía de servicios financieros diversificados de $280 billones que provee servicios financieros de banca, seguros, inversiones, hipotecas y servicios al consumidor a través de 6,000 locales, su sitio de internet y otros canales de distribución en EEUU e internacionalmente.

Wells Fargo usa varias soluciones basadas en LANSA, incluyendo una aplicación Web segura que permite a los brókers autorizados ver su ganancia diaria, así como manejar el registro de la licencia de bróker.

Theron Drenckhahn, Gerente de Negocios PC dijo,, "La principal ventaja es menor reingreso de datos y la disponibilidad instantánea de la información. Ya no tenemos que distribuir reportes semanales impresos. LANSA es fácil de integrar con nuestra infraestructura de iSeries."

El Sistema de Retiro de las Universidades del Estado de Illinois (SURS) provee servicios de beneficios a más de 145,000 miembros de más de 70 empleadores, incluyendo universidades del estado, colegios y agencias de estado en Illinois. SURS usa LANSA para proveer acceso Web en línea a organizaciones de empleadores autorizados así como miembros individuales. La Solución Web se integra con el sistema heredado de SURS construido en Synon.

Los empleadores usan el sitio para proveer a SURS con reportes en tiempo real o cambios demográficos, certificación de nuevas contrataciones, terminaciones, y otras cosas similares. Los Miembros participantes usan el sitio para acceder directamente a su información de contribución y cuentas, así como información contenida en el estado anual de resumen de beneficios. Los miembros pueden también estimar los beneficios futuros y actualización la información que el personal de SURS necesita para procesar los reclamos de beneficios.

Un número creciente de Bancos Comunitarios en América, incluyendo First Citizens National Bank y Flag Bank, usan SmartSell, una solución completa en LANSA de administración de relaciones con el cliente basada en browser para centro de llamadas y automatización de ventas, del Socio de LANSA Effinis Technologies (ahora parte de Servicios de Información Nacionales Fidelity). SmartSell les da a la gente de ventas, mercadeo y servicio al cliente acceso fácil a la información, para administración eficiente de contactos con clientes y prospectos alrededor de múltiples puntos de enlace o canales.

Michael Turner, Presidente y CEO de Effinis dijo: "Sin duda, las herramientas de desarrollo de LANSA nos han permitido exceder nuestros objetivos tecnológicos, estándares y programaciones de tiempo. Estos factores obviamente contribuyen al éxito de nuestra organización."

Banca por InternetEuronet Worldwide provee soluciones para bancos minoristas y transacciones financieras electrónicas seguras. Euronet sirve a clientes en más de 60 países y opera la mayor red de cajeros automáticos a través de Europa. Los Servicios incluyen Servicios de transacciones inalámbricas y financieras por internet, Administración de cajeros automáticos (ATM’s), POS y Sistemas de Administraciones Mercantiles y Sistemas de Tarjetas de Crédito y Debito.

Euronet Worldwide ha usado Visual LANSA para desarrollar su Sistema Financiero integrado de Tarjetas de Crédito y Clientes (ICCS) que es usado por más de 20 bancos alrededor del mundo.

ICCS interconecta de manera transparente todas las categorías de productos (incluyendo Inalámbricas, Web, productos IVR, conexiones de red EFT, productos de tarjeta de débito, productos de tarjeta de crédito, productos de tarjetas inteligentes y POS) en una sola solución.

UBS PaineWebber es una firma de servicios financieros líder en los EEUU. La Corporación de Servicios Corresponsales de PaineWebber usa una versión de FNS WebPro de PaineWebber de Sistemas Kingland a la medida, para soportar su firma de seguridad corresponsal. Estas firmas auspician una venta directa a decenas de miles de brókers para la venta de accionesa sus clientes. Kingland ha usado LANSA for the Web para una porción importante de su versión a la medida de FNS WebPro para la implementación de PaineWebber.

The Bank of Jamaica formula e implementa políticas monetarias y regulatorias para proteger el valor de la moneda local y para asegurar la fortaleza y desarrollo del sistema financiero en Jamaica. Como el banco central emite y cambia billetes y monedas, éste administra las reservas externas de Jamaica y actúa como el banquero del Gobierno y la comunidad bancaria comercial.

El Banco de Jamaica usa LANSA para muchos de sus sistemas incluyendo su sistema de Préstamos Colaterales el cual monitorea varios tipos de colaterales usando como garantía para los préstamos. El código LANSA también está metido en otros sistemas del Banco, incluyendo el Sistema de Administración de Monedas que es usado para administrar la emisión y canje del inventario de moneda del banco.

"LANSA ha probado ser una excelente adición al rango de herramientas de programación disponibles en el banco de Jamaica" comentó Livingston Morrison, Director Senior de la División de Finanzas y Tecnología. "Nos permite utilizar la riqueza de información almacenada en nuestros sistemas heredados, en un ambiente Windows para operación mejorada en las áreas relevantes"

El Fondo Nacional de Vivienda de Jamaica (NHT) es el principal proveedor de préstamos residenciales en Jamaica, con préstamos hipotecarios totalizando JA$31.4 billones (Marzo del 2002). NHT usa LANSA Client para proveer un sistema de información gráfica para el Sistema Ejecutivo Gráfico sobre su sistema bancario ICBS de Fiserv.

Los trabajadores de Jamaica están obligados a pagar dos por ciento de su salario bruto al NHT. Los empleadores suman a éste un equivalente a tres por ciento del salario. Los empleadores depositan esos montos en cuentas de NHT en varios bancos. Éstos solían enviar a NHT listados detallados con información respecto a las deducciones y depósitos. Pronto NHT y los empleadores Jamaicanos usarán LANSA Integrator para intercambiar información electrónicamente, deshaciéndose de la necesidad de NHT para reingresar un volumen largo de información.

Banco del Progreso,un banco comercial líder en la Republica Dominicana, usa una intranet con LANSA for the Web para su departamento de atención de llamadas. La aplicación permite al personal hacer el seguimiento rápidamente y contactar a los clientes con respecto a sus tarjetas de crédito, cheques, promociones y otros asuntos. La solución incluye un módulo estadístico que le ayuda al banco a analiza los productos y servicios para proveer un mejor servicio al cliente.

Actinver S.A. de C.V. una de las compañías de agentes de bolsa más establecidas en México, empezó usando LANSA en 1991, cuando ellos se movieron de Data General al AS/400 y volvieron a desarrollar su sistema interno de corretaje en LANSA. En el 2000, cuando las nuevas regulaciones en México reconocieron al Internet como un método de comunicación legal entre agente y cliente, Actinver necesitó solo 3 meses para extender su sistema de corretaje al internet usando LANSA for the Web, , convirtiéndose en el primero en México en ofrecer intercambio de acciones en línea. Hoy, usando Visual LANSA, Actinver está aun a la vanguardiaen lo que a sistemas se refiere, ofreciendo a sus clientes acceso rápido y nuevas funcionalidades. Leer el Caso de Estudio de Actinver.

Europa, Medio Oriente y Africa (EMEA)

Algunos Bancos Europeos que han implementado la solución basada en LANSA Advanced Commercial Banking System (ACBS) de Fidelity Information Services incluyen ABN AMRO, Barclays, Dresdner Bank, NIB Capital and Rabobank Nederland. Varios de estos bancos han hecho extensiones a la medida usando Visual LANSA.

Visa Card Services en los Países Bajos, usuario de LANSA desde 1991, ha creado una oficina de servicio al cliente para su sistema de administración de tarjetas usando LANSA. La oficina de servicio con LANSA ha ayudado a Visa a mejorar el servicio al cliente y ahorrar millones de dólares al mismo tiempo.

Más recientemente Visa ha usado LANSA for the Web para implementar MOTOMAAT, un servicio basado en Web para sus comerciantes (merchants) con pedido telefónico y por correo (MOTO). Los comerciantes MOTO típicos son tiendas de internet, compañías de pedidos por correo y compañías de venta por teléfono.

Dick de Graaf, Gerente de Sistemas de Servicios de Tarjeta Visa, comentó, "Con MOTOMAAT, los comerciantes pueden usar el Internet para ingresar en nuestro sitio seguro e ingresar su propia autorización y solicitudes de pago. La principal ventaja de MOTOMAAT es un número decreciente de faxes que necesitaban ser ingresados manualmente por nosotros. Además de ser más eficiente tanto para los comerciantes como para nosotros, los comerciantes ahora tienen la ventaja de poder colocar sus solicitudes de autorización y pago a cualquier momento del día y obtener respuesta inmediata y un pago más rápido."

"Nosotros desarrollamos MOTOMAAT en una semana usando LANSA for the Web. La autorización en línea y la solicitud de pago son procesadas por el mismo sistema que se usa internamente para ingresar los pedidos. La parte más difícil fue configurar el acceso seguro con encriptación SSL 128-bit." Leer el Caso de Estudio de Visa Card Services (en inglés)

NIB Capital NV, con oficina principal en los Países Bajos, fue formado el 2000 después de la adquisición del Banco de Inversiones Nacionales por ABP y PGGM, dos de los fondos de pensiones más grandes en Europa. NIB Capital se estableció a sí mismo como el nuevo especialista Europeo en capital de mercado proveyendo inversiones en banca, así como capital privado y servicios de administración de activos.

Las Unidades de Negocios de NIB Capital, NIB Capital Bank, NIB Capital Asset Management y NIB Capital Private Equity, tenían soluciones de software en diferentes plataformas y querían intercambiar información entre unidades de negocios de una manera independiente a la plataforma. NIB eligió XML y Microsoft BizTalk como el medio para lograr esto.

NIB Capital Bank, con su sistema principal en el iSeries, usa LANSA Integrator para extraer y actualizar datos desde su sistema de préstamos comerciales basado en el iSeries. Este provee la información en formato XML en un archivo del IFS a BizTalk. La información fluye en los dos sentidos y LANSA Integrator es usado para responde e iniciar solicitudes de intercambio de datos.

Gerard Nap, Gerente de ICTS de NIB Capital Bank, dijo, "Nosotros elegimos LANSA Integrator por su alta productividad, facilidad de uso e implementación. Las interfaces existentes entre aplicaciones en diferentes plataformas han sido reconstruidas usando el servidor BizTalk como punto de transferencia común. Las Nuevas interfaces serán construidas con LANSA Integrator, facilitando una interface mucho más sencilla y requiriendo menos tiempo para construir. La ventaja es que nosotros no tenemos que complicarnos con las técnicas atrás de XML."

Banca por teléfonoCHP Consulting, una compañía basada en Londres especializada en soluciones para la industria financiera de activos y préstamos ha usado LANSA para su rango de productos de software ALFA desde 1990. Los Clientes de CHP incluyen Barclays Bank, GE Capital, Lloyds TSB, Royal Bank of Scotland, National Australia Bank, Nissan y ING.

Andrew Denton, Director asociado de CHP, dijo, "ALFA está totalmente escrito en LANSA, sin programas de salida del usuario. Esto hace muy sencillo llevar a ALFA a la plataforma NT. El extender ALFA con funcionalidad eBusiness y una interfaz de browser, fue un fácil paso evolutivo también, dado que nosotros podríamos construir más usando nuestro software y conocimientos existentes . LANSA continúa evolucionando. Nosotros podemos ofrecer nuevas tecnologías a nuestros clientes sin tener que re-desarrollar la lógica existente."
Leer el Caso de Estudio de CHP (en inglés)

Banque de Tunisie, el segundo banco comercial más grande de Túnez con una red de más de 80 oficinas locales, usa LANSA para su sistema bancario principal así como sistemas internos de la compañía como Recursos Humanos. El sistema bancario basado en LANSA incluye módulos para manejo de créditos, administración de portafolios de clientes, malas deudas, manejo de riesgos, transacciones internacionales, transacciones de acciones y cuentas de clientes. El sistema es 100 por ciento desarrollado en LANSA con interfaces a Lotus Notes.

Las sucursales usan una intranet basada en LANSA for the Web para acceder al sistema central, yLANSA Integrator ha optimizado comunicaciones mas allá permitiendo actualizaciones en tiempo real a los sistemas basados en Servidores SQL en las oficinas locales de los bancos, remplazando un programa que intercambiaba archivos planos a intervalos de tiempo especificados.

Desde el 2004 todos los bancos operando en Túnez deben enviar transacciones interbancarias en formato XML. Banque de Tunisie usa LANSA Integrator para intercambiar transacciones interbancarias y para acceder los Servicios Web en el banco central.

Asia Pacífico

Los Bancos en Asia Pacífico que han implementado el Sistema Bancario Comercial Avanzado (ACBS) de Fidelity Information Services incluyen al Asian Development Bank y Mizuho Corporate Bank, Ltd.

El Asian Development Bank (ADB) es una institución financiera de desarrollo multilateral, dedicada a reducir la pobreza en Asia y en la región del Pacífico promoviendo crecimiento económico y cooperación internacional.

En Abril del 2003, ADB seleccionó ACBS basado en LANSA para soportar las operaciones de préstamo del banco. ABD remplazará su sistema de contabilidad de préstamos actual y varios procesos manuales actualmente en uso, con ACBS, utilizando los componentes ACBS Origination, Servicing, DataMart, y el Servidor de Transacciones de la línea de productos ACBS.

"ACBS proveerá a ADB con nuevas capacidades para administración de préstamos y servicios, principalmente relacionados a sus productos de préstamos basados en LIBOR. Estos préstamos proveen flexibilidad financiera al prestatario, pero son complicados de administrar para el prestamista porque cada moneda e interés del préstamo es personalizada a cada proyecto," dice el Especialista Principal de Control Financiero de ADB.

El Mizuho Corporate Bank, Ltd fue creado a través de una consolidación de las operaciones bancarias corporativas del Fuji Bank, Ltd, Industrial Bank of Japan, Ltd y Dai-Ichi Kangyo Bank, Ltd. Mizuho consolidó las operaciones de préstamos de los tres bancos incluyendo sus operaciones en New York y Londres, usando ACBS.

Guangdong Development Bank, uno de los bancos regionales líderes en China, el  Hsinchu Tenth Credit Cooperative Association y la 7th Credit Cooperative Association, usan un sistema de administración bancario de detallistas basado en LANSA. Las funciones centralizadas incluyen sistemas para Remesas, Lotes, Transacciones en ATM, Pago de Planillas, Activos, Contabilidad e Información Ejecutiva. Algunas facilidades de las oficinas incluyen Administración de Clientes, Depósitos de Libreta de Depósitos y Cheques, Cobranzas de Cheques, Administración de Prestamos, Cobranzas, Depósitos Fijos y Administración Diaria.

Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC), previamente Sakura Bank, es uno de los Bancos más grandes de Japón. Sumitomo usa LANSA como acceso principal y análisis de datos de los sistemas bancarios en sus oficinas en Japón, Singapur, China, Hong Kong, India, Bélgica, Francia, Alemania, España, Reino Unido y EEUU.

Arab Bank Australia, una subsidiaria de total propiedad de Arab Bank Plc., es uno de los bancos del Medio Oriente más grandes, con activos totalizando US $22.8 billones (Diciembre del 2002) y más de 400 oficinas a nivel mundial. Arab Bank Australia provee servicios de banca de detalle a individuos, negocios y organizaciones comunitarias desde sus oficinas en Sydney y Melbourne..

Arab Bank Australia usa LANSA Client y Crystal Reports for LANSA para reportes complejos para la Autoridad Regulatoria Australiana Prudential. LANSA Client tiene interfaz con Midas-Kapiti Equation de Misys para banca mayorista e información de libro mayor y con B@NCS de Financial Network Services para información bancaria minorista.

Consejo FinancieroAustralian Administration Services (AAS), un cliente de LANSA de largo tiempo, soporta más de 3.5 millones de miembros de la jubilación a través de Australia. AAS usa ECOMMAAS, una solución basada en LANSA de KAZ Computer Services, para permitir a los empleadores enviar datos de contribuciones mensuales para los empleados vía el Internet. El sistema también permite a los empleadores consultar contribuciones de sus miembros, cambiar montos de contribución y actualizar lotes seleccionados de contribuciones que sobresalen. El sistema fue desarrollado en tres meses.

Chris Thomas, Gerente Nacional de Servicios e Infraestructura, AAS explica: "Nuestros clientes tienen ahora la flexibilidad de enviar información inmediatamente vía la Internet. Estos detalles llegan directamente a nuestros clientes en una fracción de segundo, lo que nos da datos precisos, inmediatos sobre los cuales actuar. Esto significa que somos capaces de reaccionar más rápido que antes a las solicitudes del cliente. Internamente, el sistema ha removido gran cantidad de papeleo, ahorrando al personal y la administración tiempo y garantizando que no haya errores de comunicación."

El Commonwealth Bank of Australia usa LANSA para extender la funcionalidad de su sistema de matriz de venta al por mayor e intercambio de Sungard Systems y LANSA Client para reportes sobre su sistema de factorización.

Morrison & Sawers Group, quien corre uno de los portafolios privados de hipotecas más grandes en Australia y otras 20 compañías Australianas de inversiones de hipoteca usa MISSION, una solución de inversiones de hipotecas basada en LANSA de Advance Computing. MISSION tiene una gran base instalada de tanto Windows NT/2000 como de IBM iSeries.

John Martin, Senior Developer y Director de Advance Computing dice: "Nosotros estamos contentos de haber elegido a LANSA como nuestra herramienta de desarrollo a los finales de los 80. Inicialmente ofrecimos nuestro software solamente en la plataforma AS/400. En 1993, usamos el mismo código fuente de programa y conocimientos para poner MISSION en Windows y expandir nuestro mercado para incluir a compañías de inversiones para los cuales su ambiente preferido era Windows NT."